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私の本職は生命保険の営業ですが、同時にAFP(ファイナンシャルプランナー)の資格を持っており、お客様に不動産・金融資産全般のご相談にも乗っております。景気低迷、超低金利の今日、お客様から最も多く寄せられているのが、「いかに今の蓄えを増やしていけばいいか」です。結婚したばかりの方からは住宅資金を、子供さんが小さい家庭の方からは学資を、中高年の方からは老後の資金を。使い道は様々なのですが悩みは皆同じようです。 |
私は多くの情報を得るために最近では良くインターネットを活用するようになりました。お客様に少しでもお役に立てるよう、自分の知識も常に更新が必要です。そんな時にたどり着いたのが御社のホームページでした。日本のバブル期を思わせる高金利に思わず目を疑いました。当然すぐには信じられるものではありませんでしたが資料を取り寄せ、また自分なりに検索をして日本の銀行よりもまだ安全性が高い事が理解でき、納得出来たので地元の銀行に預けていた定期を解約して、御社にひとまず100万円を満足投資へと預け入れたのです。
主にメールでのやりとりでしたが対応はとても早く、利息は着金したその日から付くこと、毎月きちんと利息の報告書が送られて来る事などが私を一層安心させ、これなら自分のお客様にも一つの手段としてお話が出来ると思い紹介させていただきました。預け入れされた方は、「この時代によくこんな商品を見つけてくれたものだ」ととても感心され、感謝され、私も重ねて嬉しく思ったことです。
日本の高金利時代には銀行でお金を借り、生命保険の一時払い養老と言う保険に入られる方が多くいました。これは銀行に払う利息よりも、一時払いの利子が高く差し引いても利が出る為です。今では不可能になりましたが、ソウルコスモホールディングスを使えば同じことが出来ます。資金がある方は当然それを預ければ良いのですが、少ない方で預け入れを希望される方がいれば、日本の銀行で貸付を受けそれを投資することも可能でしょう。
先日新たに、春に誕生した子供の学資積み立てとしてこの子の名前で預け入れしました。今の学資保険では殆どの会社が元本割れし、私の勤めている会社でも返戻率が低く、自分自身で契約しなかったほどです。その分を御社に託しました。子供が十歳の時には元金の約二倍になります。わが子の成長と共に資金も大きくなるのはとても楽しみです。毎月送られてくる明細書を眺めながらしみじみ思ったことでした。
これからも自分自身の資産運営、また相談を受けたお客様の資産運営、生活設計のアドバイスの一環として利用させていただきたいと思います。末永いお付き合いを宜しくお願いします。
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